ניהול תיקי השקעות – כשכסף פוגש מקצוענות

יש לכם הון נזיל שלא מניב מספיק? מרגישים שהכסף שצברתם עובד פחות קשה מכם? זה הזמן לשקול ניהול תיקים מקצועי – פתרון פיננסי שמאפשר לכם ליהנות מהשקעות בשוק ההון, עם ליווי אישי, פיזור רחב, אסטרטגיה מבוססת והחלטות שמתבצעות על ידי אנשי מקצוע.

ב"אריאל – סוכנות לביטוח ופיננסים", אנחנו עובדים עם מיטב מנהלי ההשקעות בישראל, ויודעים להתאים לכל לקוח תיק השקעות על פי רמת הסיכון שלו, היעדים הכלכליים, הגיל, והגישה האישית. אתם לא צריכים לעקוב אחרי הבורסה, לקרוא גרפים, או לקבל החלטות לבד – אנחנו והמנהלים נעשה את זה עבורכם, תוך שקיפות מלאה ובקרה שוטפת.

מה זה בעצם ניהול תיקים?

ניהול תיקים הוא שירות פיננסי במסגרתו אתם מפקידים את כספכם לניהול אצל גוף מקצועי (בית השקעות) אשר מבצע השקעות בשמכם – לפי מדיניות שהוגדרה מראש ומותאמת אישית.

הכסף מושקע באפיקים מגוונים: מניות, אג"ח, קרנות, תעודות סל, מזומן, שווקים בינלאומיים ועוד – לפי מידת הסיכון שנקבעת. השירות מתבצע בפיקוח רגולטורי מלא, עם דיווחים תקופתיים, מעקב באפליקציה ושקיפות מלאה בכל עת.

למי זה מתאים?

• למי שיש הון נזיל של כ־300,000 ש"ח ומעלה (יש גם מסלולים החל מ־100,000 ש"ח)

• לבעלי כספים שהשתחררו מקרנות פנסיה, פיצויים, ירושות, מכירת נכס ועוד

• למי שמחפש תשואה גבוהה יותר מהבנק – אך לא רוצה לנהל תיק לבד

• לגמלאים, שכירים בכירים, עצמאים, בעלי חברות ובני 60+ שמבקשים יציבות, פיזור וניהול מקצועי

היתרונות של ניהול תיקים מקצועי

1. ניהול אישי לפי פרופיל סיכון

ההשקעות בתיק מותאמות לרמת הסיכון שאתם בוחרים – שמרני, מאוזן, או מנייתי – ומשתנות לאורך זמן לפי גיל, שוק ואירועים כלכליים.

2. נגישות מלאה לכסף

התיק נזיל. אפשר למשוך את הכסף בכל שלב, לשנות את הרכב ההשקעות, לעבור מסלולים – ללא קנסות וללא "נעילה".

3. פיזור רחב וסיכון מחושב

ניהול מקצועי מאפשר חשיפה למגוון שווקים, מדינות, מטבעות, סקטורים ומכשירים פיננסיים – עם בקרה רציפה והפחתת סיכון.

4. שקיפות ובקרה

כל פעולה בדוח. כל תיק מדווח לכם במייל, באפליקציה או בפגישה. אתם מחליטים על המעורבות.

5. הטבות מס אפשריות

שילוב עם תיקון 190, תכנון מס אישי, קיזוזים במידת הצורך – הכול נלקח בחשבון כחלק מהתהליך.

סיפור מקרה: תיק במקום פיקדון

שלמה, בן 63, פרש לגמלאות והחזיק מיליון ש"ח מפדיון ביטוחי. הבנק הציע לו פיקדון בריבית של 2.1%.
בסוכנות אריאל הוצע לו מסלול ניהול תיקים שמרני, עם תחזית תשואה של 5–6% בשנה.

"בתוך שנה, קיבלתי כמעט פי שלושה מהריבית בבנק – ועדיין יש לי שקט נפשי. אני רואה את הנתונים כל חודש, יש לי יועץ צמוד, ואני יודע שהכסף לא סתם שוכב."

איך זה עובד בפועל?

1. קובעים פגישה לבניית פרופיל משקיע – גיל, יעדים, הון פנוי, ניסיון קודם.

2. בוחרים את רמת הסיכון – תיק סולידי? מאוזן? מנייתי?

3. ממנים מנהל תיקים מבית השקעות (אלטשולר, ילין לפידות, מור, מיטב, הראל ועוד).

4. התיק נפתח ונרשם על שמכם – עם אפשרות לצפות בכל זמן.

5. נציג של סוכנות אריאל מלווה אתכם לאורך כל הדרך – מעקב, בדיקות, דיווחים.

אפשרויות ניהול לפי סכום

• 100,000–300,000 ש"ח – מסלול ניהול פשוט דרך פלטפורמה דיגיטלית + ייעוץ אנושי

• 300,000–1,000,000 ש"ח – ניהול תיקים קלאסי עם התאמה אישית מלאה

• מעל מיליון ש"ח – פתרונות השקעה מתקדמים, כולל נכסים אלטרנטיביים, ניהול מותאם לפי מיסוי, ואופציות ניהול בינלאומי

ביקורות של לקוחות

אסתר ב., גמלאית בת 69:

"תמיד פחדתי מהשקעות, אבל הסבירו לי הכול, בקצב שלי. התיק שלי היום מאוזן, מניב תשואה יפה, ואני רגועה."

אורן ל., מנהל הייטק:

"בבנק לא באמת ייעצו לי. כאן הרגשתי שיש לי שותף – שקוף, מקצועי, ורואה את התמונה הרחבה."

גל ש., עצמאי:

"סוף סוף אני לא לבד מול המסכים. יש לי עם מי לדבר, וביצועים הרבה יותר טובים ממה שהשגתי לבד."

למה לנהל את התיק דווקא איתנו?

• שותפים של כל בתי ההשקעות המובילים

• דמי ניהול נמוכים שנשיג עבורך במשא ומתן

• ייעוץ וליווי אישי – לא רק שליחת לינק לפתיחה

• התאמה למסלולי פנסיה, גמל, תיקון 190 ועוד

• שקיפות מוחלטת – כל חודש, כל שורה, מוסברת

נמאס מהכסף ששוכב?

אם יש לכם כסף שיושב בחשבון עו"ש או בפיקדון – הוא פשוט מאבד מערכו בכל יום של אינפלציה.
ניהול תיקים מקצועי יגרום לכסף שלכם לעבוד – בצורה בטוחה, מפוקחת ומתוחכמת.

📞 חייגו עכשיו לתיאום פגישת ייעוץ: 04-8229494
📍 או בקרו במשרדנו: מקלף 3, חיפה

אריאל – סוכנות לביטוח ופיננסים
אנחנו לא מהמרים על הכסף שלך. אנחנו מנהלים אותו בחכמה.